Esta página fue guardada del sitio web anterior:
La estadística nos muestra que aún es temprano para entrar en el mundo de las criptodivisas y que el potencial de beneficios del Bitcoin sigue siendo notable para el inversor que decide, hoy en día, entrar.
Este artículo justamente va dirigido a este tipo de personas: a todos aquellos que quieren aprender cómo invertir en bitcoin y que, hasta ahora, se han echado para atrás temiendo que era un proceso complejo o con demasiados riesgos.
Invertir en Bitcoin para principiantes: ¿Cómo hacerlo en 3 simples pasos?
A lo largo de los próximos párrafos te guiaremos a lo largo de los 3 pasos básicos a seguir para conseguir invertir en la criptomoneda dominante en poco más de 5 minutos, y con todas las garantías posibles.
Al final del artículo, si te has quedado con ganas de más información, repasaremos los conceptos esenciales que hay que conocer para entender el bitcoin y su potencial.
1 . Escoge una plataforma de inversión que te ofrezca garantías –cuantas más, mejor
Actualmente encontrarás muchos brókers y plataformas de inversión a los que les puedes comprar Bitcoin. Son el intermediario necesario para poder acceder al mercado de los criptoactivos de forma segura.
Busca una plataforma de inversión en Bitcoin regulada y auditada
Existen plataformas de inversión de todo tipo. Algunas son directamente un fraude, otras están ubicadas en opacas jurisdicciones fiscales.
Y finalmente, también hay brókers debidamente regulados a nivel europeo y autorizados por la Comisión Nacional del Mercado de Valores de España. Nuestra recomendación, por supuesto, es que optes por estos últimos, por los que están regulados, autorizados y auditados por organismos europeos y/o españoles. De este modo tendrás todas las garantías posibles.
¿Quieres invertir en bitcoin o hacer trading de Bitcoin?
Parece una pregunta banal, pero no lo es. Si quieres invertir en bitcoin (es decir, comprar para mantener la posición un tiempo considerable) lo más adecuado es que compres criptomonedas reales.
Si, por el contrario, quieres hacer trading de Bitcoin (múltiples operaciones de compra-venta en un periodo de tiempo pequeño o incluso tener la posibilidad de apostar en contra del precio del Bitcoin) lo más recomendable es que optes por CFDs. Los CFDs (Contratos Por Diferencia, por sus siglas en inglés) son un producto derivado basado en el precio de su subyacente –el Bitcoin, en este caso.
Las plataformas de inversión más recomendadas para cada caso
Para ponerte las cosas más fáciles, hemos decidido cribar decenas de brókers de entre los más populares para ofrecerte un par de recomendaciones, las cuales, por supuesto, cumplen los criterios que hemos mencionado más arriba. Además, nos hemos encargado de buscar las plataformas con comisiones más bajas:
a) Si quieres invertir en Bitcoin a largo plazo (criptomonedas reales):
ETORO (etoro.com) – Autorizado por la CNMV y regulado por 4 organismos internacionales
eToro es una plataforma de inversión que apenas necesita presentación. Fundado hace 15 años y con más de 25 millones de usuarios, fue uno de los primeros brókers que se dedicó a democratizar el mundo de las inversiones.
Opera en más de 140 países y cuenta con oficinas en Londres, Chipre, Australia y EEUU. A nivel regulatorio, está auditado y regulado internacionalmente por la CySEC (entidad reguladora europea), la FCA (la entidad reguladora de Reino Unido), la ASIC (la autoridad financiera australiana) y la FINRA (la autoridad reguladora de EEUU).
Por si fuera poco, en España eToro está registrado y autorizado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como empresa de “Servicios de Inversión del Espacio Económico Europeo”, con número de registro 2534 (aquí su fich en la web de la CNMV).
A lo anterior hay que sumarle que dispone de una selección de casi 50 criptomonedas reales, las cuales incluso puedes retirar a tu propia wallet para custodiarlas por ti mismo. Para la compra de bitcoin, la comisión es de tan solo el 1% del importe. También dispone de una enorme selección de acciones con un 0% de comisiones.
En conclusión:
- Se trata de una plataforma con unos niveles de regulación incomparables. Además, ofrece criptomonedas reales con una comisión muy baja (y un montón de productos con comisión del 0%).
- La plataforma es extremadamente fácil de utilizar para el usuario principiante, y al mismo tiempo dispone de gráficos avanzados y órdenes complejas para los inversores más sofisticados. Dispone de versión de escritorio y app móvil.
- Puedes depositar dinero de forma inmediata con tarjeta de crédito o Paypal, y también con transferencia bancaria y muchos otros métodos de pago.
Crear una cuenta en eToro.com no requiere más de 5 minutos y es completamente gratis:
> Regístrate gratis en eToro.com para comprar Bitcoin <
b) Si quieres hacer trading de Bitcoin:
NAGA (naga.com) – Broker alemán regulado por 3 organismos internacionales
Es posible que si eres de España el nombre NAGA te resulte familiar: lo has podido ver en las camisetas del Sevilla Fútbol Club y en vallas de partidos de La Liga, pues este bróker patrocina tanto al club como a la competición de fútbol.
Se trata de una plataforma de inversión de origen alemán, cotizada en la bolsa de Frankfurt y con más de 1 millón de usuarios repartidos en más de 100 países de todo el mundo.
Cuenta con autorización a nivel europeo por el CySEC y la BaFin (la autoridad regulatoria alemana), y también está regulado por la ASIC (la autoridad financiera australiana).
NAGA dispone de una buena selección de criptomonedas con las que puedes hacer trading. Como se trata de CFDs sobre criptomonedas obtendrás la flexibilidad del apalancamiento y de poder abrir posiciones cortas. Además, no cobra comisiones sobre este producto: solo se aplica el diferencial entre el precio de compra y de venta.
Si nunca has operado con CFDs debes hacerlo con especial precaución. El apalancamiento es una arma de doble filo, permite multiplicar las ganancias y también las pérdidas. Te recordamos que tienes a tu disposición un extenso artículo sobre los Contratos por Diferenci.
A modo de resumen:
- NAGA es una plataforma idónea para el trading de Bitcoin: cuenta con la debida regulación a nivel europeo para tener todas las garantías posibles.
- Ofrece CFDs sobre criptomonedas con una comisión del 0% (aplican diferenciales) y con posibilidad de apalancamiento y posiciones en corto, una flexibilidad de utilidad para los traders.
- La plataforma es muy intuitiva y fácil de utilizar. Para los traders más avanzados disponen de la conocida plataforma profesional MetaTrader 4 y 5, sin coste adicional.
- Puedes depositar dinero al instante con tarjeta de crédito o bien enviar los fondos por transferencia SEPA.
¿Te parece una plataforma interesante? Crea tu cuenta gratis en pocos minutos:
> Abre tu cuenta en NAGA para hacer trading de Bitcoin <
2 . Define una estrategia para maximizar los retornos de tu inversión
Llegados a este punto damos por supuesto que ya has creado tu cuenta en alguna de las anteriores plataformas de inversión.
Y ahora, ¿qué estrategia seguir para comprar Bitcoin? Veamos las opciones más populares:
Holdear Bitcoin
La estrategia más habitual, especialmente entre aquellos que están convencidos del futuro prometedor del Bitcoin. “Holdear” es un anglicismo que viene del verbo hold (mantener). Como estrategia de inversión es de una sencillez extrema: consiste en entrar en el mercado y mantener la posición durante años, o incluso para siempre.
¿Cuánto puedes ganar invirtiendo en Bitcoin y holdeándolo?
De entre todos los activos tradicionales (oro, acciones, materias primas…), Bitcoin lleva desde su nacimiento siendo el más rentable con diferencia. Veamos la rentabilidad anual del Bitcoin durante los últimos 10 años:
| Año | Rentabilidad anual del Bitcoin (%) |
| 2012 | +186% |
| 2013 | +5.507% |
| 2014 | -56% |
| 2015 | +33% |
| 2016 | +125% |
| 2017 | +1.325% |
| 2018 | -72% |
| 2019 | +88% |
| 2020 | +302% |
| 2021 | +58% |
- Rentabilidad media del Bitcoin durante los últimos 2 años: 180% al año.
- Rentabilidad media del Bitcoin durante los últimos 5 años: 340% al año.
- Rentabilidad media del Bitcoin durante los últimos 10 años: 750% al año.
Con estas cifras sobre la mesa, es comprensible que la mayoría de inversores se centren en comprar Bitcoins y, simplemente, holdearlos.
¿Por qué complicarse con estrategias complejas cuando el simple hecho de comprar y mantener la inversión (aguantando la volatilidad) da de media un 340% de rentabilidad al año, durante los últimos 5 años?
Es importante recalcar la clara tendencia que está teniendo la rentabilidad del Bitcoin hacia la homogeneización. A cada año que pasa su rentabilidad disminuye, y así seguirá esa tendencia. Es difícil establecer una proyección con tan pocos datos históricos, pero es posible que dentro de 20 años el Bitcoin tenga un retorno medio de “solo” un 10% anual, igualándose al de los grandes índices bursátiles.
Hasta entonces, y si prosigue con su actual tendencia, aún tenemos muchos años para holdear y obtener magníficos retornos.
Comprar Bitcoin en múltiples puntos: Dollar Cost Average (DCA)
Cuando alguien se plantea invertir Bitcoin por primera vez siempre hay una duda recurrente que acecha al inversor: ¿Ahora es un buen momento para comprar?
Nadie tiene la respuesta a esa pregunta. Pero afortunadamente tienes herramientas estadísticas que pueden ayudarte a mejorar tu punto de entrada en el mercado.
La más conocida es el Dollar Cost Average (DCA), la cual consiste en repartir el capital que queremos invertir en Bitcoin entre múltiples entradas, separadas por el tiempo.
Veámoslo con un ejemplo: Imagínate que quieres invertir un total de 12.000€ en Bitcoin. Como nadie sabe si el actual precio es un buen punto de entrada, decides repartir el total de tu inversión en 12 compras distintas, que realizaras a lo largo de un año. Así, a inicio de cada mes comprarás 1.000€ en Bitcoin, independientemente del precio que éste tenga.
De este modo conseguirás que tu precio medio de compra sea la media del precio del Bitcoin anual, reduciendo el riesgo de entrar en el mercado de golpe en un precio que no sea el adecuado.
Trading de Bitcoin basado en sus ciclos y halvings
Las estrategias que hemos visto hasta ahora son las más eficaces en cuanto a facilidad, cantidad de retorno y tiempo invertido. Pero hay otras maneras con las que, potencialmente, podrías obtener retornos mayores mediante el Bitcoin.
Se trata del trading, una estrategia que, básicamente, consiste en batir los retornos del mercado. Hasta ahora el bitcoin ha tenido ciclos de crecimiento seguidos de correcciones. Los halvings, succeso que ocurre cada 4 años en el que se reduce a la mitad las recompensas que obtienen los mineros de Bitcoin, han sido hasta ahora detonantes de ciclos alcistas.
Si como trader eres capaz de predecir los ciclos de mercado del Bitcoin y de utilizar herramientas propias del análisis técnico para detectar las tendencias del mercado podrías, potencialmente, batir al mercado y conseguir más retornos que con una simple estrategia basada en comprar Bitcoin y holdearlo.
Sin embargo, es importante advertir que, lo que parece muy fácil sobre el papel y mirando en retrospectiva la cotización de Bitcoin resulta de una enorme dificultad a efectos prácticos.
Hacer trading de Bitcoin y lograr superar al mercado es una estrategia que requiere de una gran capacidad analítica, de tiempo y de mucho conocimiento. Solo unos pocos consiguen hacerlo con éxito.
3. ¿Por qué invertir solo en Bitcoin? Diversifica tu cartera
El Bitcoin, como ya sabrás, es la principal criptomoneda y la mayor de ellas en capitalización de mercado. Es por ello que se espera que sea la que mayor estabilidad y menor volatilidad presente en los años venideros. Es decir, es la inversión menos arriesgada dentro del ecosistema de las criptomonedas, y es por ello que recomendamos a cualquier inversor que su cartera se componga principalmente de esta criptomoneda dominante.
Sin embargo existen otros proyectos prometedores, que también pueden tener cabida en la cartera de cualquier inversor.
En este artículo no nos queremos desviar del tema que nos ocupa, pero si estás interesado en diversificar tu portfolio con otras criptomonedas te recomendamos el artículo: ¿Qué criptomoneda comprar? Las 6 mejores criptos para invertir.
Bitcoin: conceptos fundamentales y por qué tiene potencial como inversión
Hace poco entrevistaron a Charlie Munger en Yahoo Finance. Munger es un inversor billonario de 98 años, vicepresidente de Berkshire Hathaway y socio del famoso inversor Warren Buffett.
En la entrevista, Munger sentenció: “La suposición más segura que cualquier inversor puede hacer es que en próximos 100 años el dinero tradicional se va a ir a cero”.
“The safe assumption for an investor is that over the next hundred years the (fiat) currency is going to zero.” – Charlie Munger on #Bitcoin pic.twitter.com/7PMFg9hQBt
— Michael Saylor⚡️ (@saylor) February 16, 2022
Para evaluar situaciones como esta es importante intentar tener la máxima perspectiva posible. A lo largo de la historia de la humanidad han existido miles de monedas, y todas ellas han muerto para dar paso a sus sucesoras. También han existido grandes imperios, cuya muerte ha dado paso a otros.
Con el actual sistema monetario ocurre lo mismo, y el Bitcoin (y las demás criptomonedas) es quien tiene todos los números de coger el relevo.
Podríamos hablar largo y tendido del actual sistema monetario. Para empezar, se trata de un sistema monetario que solo tiene valor por imposición gubernamental, porque los estados obligan por ley a que así sea.
Anteriormente el dinero estaba respaldado por oro físico. Pero en 1971 Richard Nixon decidió violar el patrón oro y dejar de respaldar el dinero con oro real, decisión que sería conocida como “Nixon Shock”. Nixon se dio cuenta que si el dinero ya no estaba respaldado por oro podría gastar el oro acumulado en la Reserva Federal que servía como garantía, y paralelamente imprimir cantidades ilimitadas de billetes de dólares.
Esa desvinculación del oro obligó a que los Estados impusieran el valor del dinero por ley e inició una decadencia basada en inflación, impresión ilimitada de dinero y manipulación monetaria por parte de los bancos centrales.
La inflación es un impuesto silencioso que empobrece al ciudadano, mientras enriquece a los que tienen el control de las máquinas de imprimir dinero y a sus amigos. El economista Richard Cantillon ya describió este fenómeno en el siglo XVIII, bautizándolo como Efecto Cantillon.
El Efecto Cantillon, simplificándolo al extremo, explica cómo la impresión de dinero y la inflación empobrecen a los más pobres y enriquecen a los más ricos, haciendo más extremas las desigualdades económicas de una sociedad.
La inflación que estamos viviendo hoy en día (y la que viviremos en los próximos años) es consecuencia de las ingentes cantidades de dinero que se han imprimido en los últimos años, en especial a partir de la crisis del coronavirus.
Teniendo en cuenta este contexto…
¿Qué es el Bitcoin?
Finales del año 2008. Una persona (o grupo de personas) autodenominada Satoshi Nakamoto, experto en matemáticas, criptografía y programación, publica un paper académico sobre un supuesto sistema monetario alternativo, inalterable, no manipulable e independiente del sistema financiero tradicional.
El 3 de enero de 2009 ese sistema monetario que solo existía sobre el papel se convierte en realidad mediante el minado del primer bloque de la blockchain de Bitcoin.
Bitcoin nace con una clara intencionalidad de su creador: ser una alternativa mucho mejor al sistema monetario que había hasta entonces.
La infraestructura que soporta el Bitcoin es la conocida blockchain o cadena de bloques, un libro de cuentas inalterable y descentralizado, que pertenece a todos los usuarios que tienen nodos (más de 10.000) y que se encargan de validar transacciones de Bitcoin a cambio de una recompensa.
¿Qué valor aporta el Bitcoin en el actual sistema monetario?
El Bitcoin posee múltiples características intrínsecas que le dan valor y que desafían al actual sistema monetario:
- El Bitcoin es un sistema monetario digital y autónomo que no depende de terceras partes ni intermediarios.
- El Bitcoin es una alternativa monetaria no manipulable ni controlable por los gobiernos y bancos centrales.
- El Bitcoin es una alternativa deflacionaria como respuesta a las políticas inflacionarias gubernamentales. Solo puede haber un total de 21 millones de Bitcoins en circulación, no se podrán crear más una vez alcanzada esa cifra, por lo que está diseñado para que su precio aumente con el paso de los años.
- El Bitcoin es un método para crear, almacenar y transmitir riqueza no alterable, infalsificable, descentralizado e imposible de requisar (si el usuario lo protege adecuadamente).
Como vemos lo que Bitcoin propone es un cambio de paradigma: Hasta ahora hemos confiado en los gobiernos y bancos centrales para que administren, respalden y manipulen el sistema monetario mundial; Bitcoin desposee a estos actores de tal poder.
¿Qué probabilidades hay de que el Bitcoin se convierta en la nueva reserva de valor mundial?
La adopción del Bitcoin avanza a cada día que pasa. Cada vez más países lo adoptan como forma de pago o bien los consideran como moneda legal. Sin ir más lejos, hace pocos días publicábamos que el gobierno de Reino Unido está a punto de aprobar un paquete de reformas para permitir el pago legal con criptomonedas.
A medida que la adopción institucional y gubernamental avanza, cada vez más voces de la comunidad política y financiera advierten de que el Bitcoin tiene probabilidades de convertirse en la nueva reserva de valor mundial.
Hillary Clinton: “Las criptomonedas tienen el potencial de socavar el rol del dólar como moneda de reserva mundial”
Sin ir más lejos, Hillary Clinton afirmaba a finales del año pasado: “Las criptomonedas tienen el potencial de socavar el rol del dólar como moneda de reserva mundial”.
Unos meses antes de esas declaraciones de Clinton, el senador americano Rand Paul decía que el Bitcoin podía convertirse en la nueva reserva mundial de valor, y añadía que “el dinero de los gobiernos [el dinero tradicional] es muy poco fiable. No está respaldado por nada”.
Las voces que anuncian la posibilidad de que Bitcoin se convierta en la nueva reserva de valor cada vez son más. Las probabilidades son notables y, en caso de que ocurra, su magnitud para el actual inversor sería insondable.
¿Cuánto se podría ganar invirtiendo en Bitcoin?
De acuerdo con el informe “Global Wealth Report” de Credit Suisse, el en mundo hay 51,9 millones de personas cuya riqueza se encuentra por encima del millón de dólares (un 0,7% de la población mundial).
Si consideramos el escenario más optimista para el Bitcoin –que se convierta en la nueva reserva de valor mundial– solo se necesitaría una pequeña fracción de Bitcoin (0,12 BTC, estima este artículo) para forma parte del 0,7% más rico del planeta.
Se trata, por supuesto, del más positivo de los escenarios y puede que requiera décadas o que nunca ocurra. Pero… ¿Y si ocurre?
¿Cuáles son las previsiones de los analistas financieros en lo que respeta al futuro del Bitcoin?
“Ark Invest estima que en 2030 el precio del Bitcoin se encontrará en $1.000.000”
JP Morgan consideran que el Bitcoin llegará a $650.000 a medio plazo. Algunos expertos afirman que este mismo año lo veremos en $100.00; Ark Invest, la exitosa gestora de activos especializada en tecnología, afirma que en 2030 el precio del Bitcoin estará en $1M.
Ocurra lo que ocurra, recuerda que el Bitcoin es un activo con una volatilidad considerable. Para el inversor a largo plazo el reto está en ser capaz de soportar esa volatilidad. Hasta ahora, la fortaleza y la capacidad de holdear en correcciones han recompensado gratamente al inversor, dándole unos retornos que pocos activos han dado en la historia de la humanidad.