¿Es eToro un buen broker? La realidad detrás de las opiniones

eToro es un bróker online que ha ganado gran popularidad entre los inversores de todo el mundo en los últimos años, debido a la facilidad de uso de su plataforma y a que ofrece un 0% de comisiones en la compra de acciones, además de ofrecer la posibilidad de invertir en criptomonedas reales.

Sin embargo con el auge de su popularidad muchos se preguntan, ¿es eToro un buen bróker? ¿Puedo confiar mi dinero a este bróker y dormir tranquilo, sabiendo que mis inversiones se encuentran seguras?

En este artículo daremos respuesta a estas preguntas, y además te explicaremos cómo utilizar algunas funciones poco conocidas de este bróker para aumentar tus potenciales beneficios.

La seguridad en eToro: ¿es un bróker regulado y en el que se puede confiar?

eToro opera en más de 140 países y actualmente se estima que da servicio a unos 20 millones de usuarios (17 millones, según la última actualización de Wikipedia¹). Estas cifras ubican eToro como uno de los brókers más reputados y grandes del mundo, por detrás de Fidelity (32 millones de usuarios²) y de Vanguard (unos 30 millones de usuarios³), ambos brókers americanos.

Estas cifras, por sí solas, ya nos dicen mucho de eToro: es evidente que conseguir 20 millones de usuarios solo es posible ofreciendo un gran servicio a sus clientes.

A nivel regulatorio encontramos que eToro tiene sede en Londres y que está regulado internacionalmente por la CySEC, la FCA (la entidad reguladora de Reino Unido) y la ASIC (la autoridad financiera australiana).

En España, eToro está registrado y autorizado por la Comisión Nacional del Mercado de Valores como empresa de “Servicios de Inversión del Espacio Económico Europeo”, con número de registro 2534 (aquí su ficha en la web de la CNMV).

Como vemos, eToro cuenta con todas las regulaciones necesarias tanto en España como a nivel europeo e internacional para que, como inversores, podamos operar con absoluta tranquilidad y seguridad. A lo anterior hay que añadir que eToro cuenta con 20 millones de usuarios, una cifra que no hubiera alcanzado de no ser un bróker comprometido en ofrecer el mejor servicio posible a sus usuarios.

Usabilidad y funciones de eToro: ¿Es fácil de utilizar y adecuado para inversores principiantes?

Uno de los aspectos más destacables de eToro es precisamente la facilidad de uso de la plataforma. Cuenta con una interfaz limpia, ordenada e intuitiva. Es evidente que los expertos en diseño gráfico y usabilidad de eToro han hecho un gran esfuerzo para que sea una plataforma apta para cualquier tipo de usuario, incluidos los inversores o traders principiantes.

Es habitual que muchos brókers “tradicionales” cuenten con interfaces anticuadas y complejas, que dificultan enormemente la operativa y hacen complejas las tareas más sencillas. Con eToro nos encontramos justamente con el caso contrario: incluso un inversor principiante sabrá operar sin tener que estudiar la documentación disponible que, dicho sea de paso, es abundante y muy detallada.

Por otro lado, el inversor con experiencia disfrutará de la facilidad y extrema sencillez que tiene la operativa en eToro, preguntándose –probablemente– por qué otros brókers complican innecesariamente las cosas.

Un caso práctico: ¿Cómo invertir en Amazon en 5 minutos con eToro?

Veamos con un ejemplo rápido lo fácil que es invertir mediante eToro: Pongamos que deseas invertir en Amazon aprovechando el 0% de comisiones que ofrece eToro. En menos de 5 minutos puedes crearte una cuenta y tener tus acciones de Amazon compradas:

1. En primer lugar, tenemos que crear la cuenta en eToro.com

Es completamente gratis y para tu comodidad puedes iniciar sesión con tu cuenta de Google o Facebook.

> Ir a eToro.com para abrir una cuenta completamente gratis <

2. Depositamos los fondos para invertir

En cuanto tengas tu cuenta creada llegarás a la pantalla principal, donde verás un botón azul en la esquina inferior izquierda: “Depositar fondos”.

Hacemos click en dicho botón y se nos abrirá un cuadro de diálogo donde tenemos que especificar la cantidad que queremos depositar así como el método de pago:

Con eToro podemos depositar dinero de manera instantánea mediante tarjeta de crédito o Paypal. Además también podemos hacer los depósitos con transferencia SEPA, entre otros métodos disponibles.

3. Invertimos en el activo que deseemos

Con los fondos disponibles, tenemos que introducir “Amazon” en la barra de búsqueda superior y eToro nos llevará a la página de la empresa. Una vez ahí, solo tenemos que hacer click en “Invertir”, y se nos abrirá el siguiente diálogo:

Llegados a este punto, solo tenemos que establecer la cantidad que deseamos invertir en Amazon y hacer click en “Establecer orden”. En unos instantes veremos las acciones en nuestra cuenta.  Como se puede ver en este ejemplo, todo el proceso es intuitivo, rápido y muy ágil.

Los productos disponibles: ¿En qué puedes invertir en eToro?

eToro ofrece un amplia abanico de productos en los que puedes invertir, a destacar: acciones, ETFs, Criptomonedas, y divisas (forex), entre otros. Veamos los productos más populares y las ventajas que ofrecen al inversor:

Acciones con un 0% de comisiones

Sin duda alguna el producto estrella de eToro: acciones sin comisiones (0%) por la compra y venta de títulos. Es decir, en eToro podemos comprar acciones de empresas americanas, europeas, asiáticas, de oriente medio y, por supuesto, españolas –sin pagar nada de comisiones.

El portfolio de empresas del que dispone eToro para invertir es enorme. Incluso los inversores más avanzados encontrarán ocultas joyas para maximizar sus beneficios: podemos invertir en innovadoras empresas asiáticas (como Xiaomi), en grandes grupos europeos (Audi-Volkswagen, por ejemplo), en petroleras de oriente medio, en todas las grandes empresas americanas (Facebook, Google, Apple, Netflix….) y un largo etcétera.

Criptomonedas reales

Uno de los motivos por el cual eToro goza de la actual popularidad es por ofrecer criptomonedas reales (no CFDs sobre criptomonedas, que son productos derivados con mayores comisiones).

Si queremos invertir en criptomonedas muchas veces nos encontramos con que los exchanges (las casas de intercambio) se encuentran ubicados en paraísos fiscales o en China, en lugares que ofrecen poca o ninguna garantía regulatoria al inversor.

Con eToro, en cambio, podemos invertir en Bitcoin o en muchas otras criptomonedas con un bróker completamente regulado y seguro, que cuenta con las garantías exigibles y las medidas de seguridad necesarias.

ETFs

Los ETFs (o fondos cotizados, por sus siglas en inglés) son híbridos entre los fondos de inversión tradicionales y las acciones. Imagínatelos como una “cesta de valores”, formada por acciones de varias empresas.

Los ETFs generalmente son “cestas” temáticas. Por ejemplo, encontramos ETFs que incluyen acciones de las principales empresas tecnológicas que mueven la economía mundial, encontramos ETFs temáticos que contienen innovadoras empresas farmacéuticas o de energías renovables, ETFs centrados en economías emergentes…

Gracias a los ETFs podemos conseguir exposición a un sector o geografía sin tener que comprar decenas o centenares de acciones a la vez. Si quieres saber más sobre ellos tenemos un artículo dedicado a los ETFs.

Volviendo a lo que nos ocupa, eToro dispone de más de 145 ETFs para invertir. Cabe mencionar que actualmente eToro ofrece ETFs mediante CFDs (contratos por diferencia, por sus siglas en inglés) por lo que las comisiones para invertir a largo plazo en estos productos son significativas.

Materias primas

Por materias primas entendemos todos aquellos bienes y productos que obtenemos de la naturaleza: Oro, petróleo, plata, paladio, azúcar, café, gas natural, algodón…

Este tipo de productos también están disponibles en eToro para que puedas invertir o especular con ellos, si bien cabe tener en cuenta que son productos complejos que se rigen por sus propias dinámicas y ciclos.

Generalmente para invertir en estos productos se requiere un grado considerable de especialización y estar muy pendiente de la actualidad. Por ejemplo, el precio del gas natural puede verse muy afectado si Rusia decide paralizar la construcción del gasoducto Nord Stream 2, que facilitará gas natural ruso a Europa.

Forex y mercado de divisas

El trading de divisas, también llamado forex, consiste en comprar y vender pares de divisas con la intención de conseguir un retorno económico. Con el forex, el trader aprovecha la fluctuación de las distintas monedas del mundo para lograr sus beneficios. Cabe mencionar que también se trata de un tipo de producto financiero que requiere de mucha especialización y conocimientos.

eToro dispone de una cincuentena de pares de divisas distintas, de manera que los traders dedicados al forex podrán operar con completa flexibilidad.

Las innovaciones de eToro: Social Trading, CopyTrader™ y CopyPortfolios

En los últimos años, eToro ha puesto una gran cantidad de esfuerzo y recursos en crear innovaciones a disposición de sus clientes; innovaciones con un claro objetivo: hacer que todos sus clientes puedan conseguir mayores beneficios potenciales y de forma más fácil y cómoda.

Social Trading: ¿Qué opinan los demás inversores?

eToro es mucho más que un bróker: es toda una red social dedicada a la inversión. Y aunque a simple vista esto puede no parecer de gran utilidad, en la práctica lo es:

• Cada empresa o producto en qué invertir dispone de “un muro” donde los usuarios pueden compartir su sentimiento sobre esa empresa, además de noticias o eventos relevantes. Por ejemplo, cuando Amazon presenta resultados es habitual que los usuarios debatan sobre sus expectativas y compartan artículos especializados, de manera que como inversor es muy fácil saber qué opina la comunidad y estar al día de las noticias relevantes que pueden afectar tu inversión.

• Cada usuario tiene su propio perfil, que puede ser privado o bien público. Muchos inversores profesionales escogen tener su perfil abierto, de manera que todas sus operaciones y sus rendimientos pasados son públicos. Es decir, puedes ver en vivo cómo operan los inversores profesionales que logran más beneficios para así aprender de ellos. Y lo que es aún más interesante, puedes copiar a los inversores más rentables con un solo click (te contamos más detalles a continuación).

CopyTrader™: Copia a los inversores más rentables

Como te veníamos diciendo, una de las grandes innovaciones que ha introducido eToro es la posibilidad de copiar a los inversores más rentables de toda la plataforma (los llamados Popular Investors).

Los Popular Investors son generalmente inversores profesionales que reciben una bonificación por parte de eToro en función de los “copiadores” que tienen. Cuando un Popular Investor mantiene grandes rentabilidades su número de seguidores crece, por lo que eToro le remunera más.

En la práctica este magnífico sistema llamado CopyTrader™ permite que todo el mundo salga ganando: los Popular Investors ganan más en cuánto mejor sea su rendimiento, el inversor particular consigue unas rentabilidades que difícilmente conseguiría por sí solo, y eToro consigue atraer muchos nuevos clientes y que éstos consigan, potencialmente, retornos mucho mayores.

Como inversor particular puedes, por ejemplo, seleccionar a los mejores 5 Popular Investors de todo eToro y asignar un presupuesto de 1.000€ a cada uno de ellos. De este modo copiaras todas las operaciones que ellos hagan con 5.000€ divididos a partes iguales entre los mejores inversores de la plataforma.

Es importante mencionar que el sistema CopyTrader™ no tiene ningún coste adicional para el inversor. 

¿Y qué rentabilidad puedes conseguir copiando a los Popular Investors de eToro?

Por asombroso que parezca eToro cuenta con un gran número de Popular Investors que consiguen rentabilidades superiores al 100% anual. Incluso encontramos casos asombrosos de Popular Investors que sobrepasan el 1.000% anual, si bien asumiendo unos riesgos mayores que los que consiguen rentabilidades más moderadas.

Lo más interesante es que podemos ver el historial de rentabilidades de cada inversor. Es decir, podemos verificar si se trata de un inversor que ha tenido “un golpe de suerte” o bien de un profesional que lleva años y años consiguiendo esa gran rentabilidad.

Además, en todo momento podemos consultar la cartera actual del inversor para ver en qué empresas está invirtiendo, así como consultar la puntuación de riesgo que eToro le otorga para decidir si es el inversor adecuado para gestionar nuestro dinero.

Para descubrir más sobre sobre el sistema CopyTrader™, los Popular Investors y ver las rentabilidades asombrosas que consiguen tienes a tu disposición la página: https://www.etoro.com/es/copytrader/

CopyPortfolios: Las carteras de inversión más prometedoras

Los CopyPortfolios son otra novedad que eToro presentó hace un tiempo para que sus clientes pudieran diversificar su portfolio, minimizar el riesgo y aprovechar oportunidades que presenta el mercado.

En la práctica se trata de un producto parecido a un fondo de inversión temático, compuesto por varias acciones u otros productos financieros de un sector específico. Pero con los CopyPortfolios no solo podemos invertir temáticamente, van mucho más allá:

• CopyPortfolios de Top Traders: ¿Te imaginas poder invertir en un “fondo” que se dedicara a copiar todas las operaciones de los mejores inversores de eToro? Pues esto es justamente lo que hacen este tipo de CopyPortfolios. Olvídate de los fondos de inversión tradicionales, administrados por gestores mediocres que en el mejor de los casos consiguen rentabilidades mediocres: estos CopyPortfolios están gestionados por los mejores inversores (léase, los más rentables) de todo eToro. Meritocracia en estado puro.
• Market CopyPortfolios: Este tipo de CopyPortfolio son los “fondos” temáticos de los que te habíamos hablado un poco más arriba. Con un solo click puedes invertir en una “cesta” de valores de sectores que están experimentando un gran crecimiento. Por ejemplo, tenemos CopyPortfolios que dan exposición a las principales empresas de e-commerce (rentabilidad anual del 205%), a la industria del gaming (118% de rentabilidad anual), a empresas de energías renovables (101% de rentabilidad anual), etc.

• CopyPortfolios de socios: Finalmente en eToro también encontramos portfolios gestionados por empresas gestoras externas. En este caso cada gestora decide libremente cómo gestionar cada “fondo”, así como la composición de éste. Cabe destacar algunos fondos innovadores en esta sección, como “The TIE Sentiment AI”, un fondo que invierte en criptomonedas mediante inteligencia artificial con un 385% de rentabilidad anual; o bien el portfolio “Warren Buffett CF”, que se dedica a copiar todas las operaciones del gran inversor americano, con una rentabilidad anual cercana al 21%.

Para descubrir más de los CopyPortfolios tienes a tu disposición la página: https://www.etoro.com/es/investing/copyportfolios/

Conclusión: Las ventajas que ofrece eToro

Como hemos visto en este artículo, eToro no es un simple bróker intuitivo, fácil de utilizar y regulado a nivel europeo e internacional: va mucho más allá.

eToro es un bróker que lleva años esforzándose por ofrecer las mejores innovaciones del sector fintech; innovaciones que han conseguido que en muy poco tiempo se convierta en uno de los brókers más grandes del mundo con 20 millones de usuarios.

Con esos resultados y tal afán de innovación, no es de extrañar que la revista Fortune considere a Yoni Assia, CEO y Cofundador de eToro, uno de los emprendedores más relevantes de nuestros tiempos.

Mientras eToro siga innovando como la hecho hasta ahora, dando a sus clientes herramientas para invertir de forma más fácil, más fiable y ofreciéndoles la posibilidad de conseguir mayores potenciales beneficios, no cabe duda que seguirá creciendo exponencialmente dejando a sus competidores cada vez más atrás.

Al fin y al cabo, los inversores vamos donde se nos trata mejor, y donde conseguimos más beneficios.

Si deseas probar este innovador bróker, te recordamos que en eToro.com te puedes crear una cuenta completamente gratis y empezar a utilizar las innovadoras herramientas que tienes a tu disposición.

REFERENCIAS CITADAS EN EL ARTÍCULO